蚂蚁评估完成备案 秩序中的信用评级业如何更好发展？

信息来源：中国金融新闻网    2020-06-18 17:38    knroman

　　6月15日，中国人民银行杭州中心支行发布公告称，按照《信用评级业管理暂行办法》（以下简称《办法》）规定，对蚂蚁信用评估有限公司（下称“蚂蚁评估”）完成备案办理。公开信息显示，蚂蚁评估于今年3月24日成立，注册资本5000万元，是蚂蚁集团的全资子公司。

　　信用评级是金融市场运行的基础设施，具有揭示债务人风险、帮助债权人决策的功能。浙江大学光华法学院教授、博士生导师，浙江大学互联网金融研究院副院长李有星告诉记者：“企业信用评级是企业发行债券的‘敲门砖’，能够使企业以合理的成本获得直接融资。尤其在解决中小微企业融资难、融资贵问题上，企业信用评级作用很大。”对此中商智库首席研究员李建军也谈到，建立国家认可信用评价体系和评价机构对中小企业进行信用评级，本质上是为中小企业进行信用背书和提供增信服务，有利于构建比较完整的中国企业信用体系，从而便利中小企业融资。

　　近期央行发布信息表示，根据国务院金融委统一部署，央行将推出11条金融改革措施，其中就有“推动信用评级行业进一步对内对外开放，允许符合条件的国际评级机构和民营评级机构在我国开展债券信用评级业务”的表述。此前，标准普尔及惠誉两家国际评级机构分别于2019年及今年5月获准入华开展业务。至此，在《办法》发布后，已有包括蚂蚁评估在内四家机构完成备案。蚂蚁评估作为一家民营信用评级机构完成备案，也与这一趋势相契合。

　　从我国情况看，我国信用评级业经过三十多年的发展，取得长足进步，信用评级机构规模不断壮大，评级技术不断发展，评级结果更加趋于合理，社会认可度逐步提高，对促进我国金融市场健康发展发挥了积极作用。

　　但同时，标准不够统一、市场透明度不足、评级虚高等顽疾影响国内信用评级行业发展，尤其是与国际评级机构相比差距较大。2018年8月，大公国际资信评估有限公司因存在典型评级违规行为，包括要求受评企业提供高价咨询服务，受到证监会和央行旗下的交易商协会联合处罚，被勒令整顿一年，成为国内债市首个监管部门联合执法的案例，也是首家被监管处罚的评级机构。同时，这一次处罚提醒了评级行业面临一系列问题亟待解决。

　　耗时三年，2019年11月26日，人民银行会同发展改革委、财政部、证监会发布了《办法》，明确了行业规范发展的政策导向，建立健全统一监管的制度框架。同时，《办法》与国际评级监管准则在加强外部监管、提高市场透明度、促进行业公平竞争、强化责任追究等方面相衔接。

　　值得关注的是，《办法》明确规定，监管主体包括信用评级行业主管部门和业务管理部门，中国人民银行是信用评级行业主管部门；设立信用评级机构、评级机构设立分支机构、评级机构发生变更事项等，均应向所在地的信用评级行业主管部门省一级派出机构办理备案。《办法》规定，在此办法实施前已经开展信用评级业务的评级机构也要向备案机构办理备案。

关键词:  

         蚂蚁    信用评级