| 职业功能 |
工作内容 |
能力要求 |
相关知识 |
| 一、现金规划 |
（一）分析客户现金需求 |
1、能够估算客户现金需求
2、能够编制现金量表 |
1、现金需求的决定因素
2、银行卡的基本知识 |
| （二）制订现金规划方案 |
1、能够选择现金管理工具
2、能够制订现金规划方案 |
| 二、消费支出规划 |
（一）制订住房消费方案 |
1、能够分析客户的住房消费需求
2、能够选择支付方式
3、能够根据因素变化调整支付方案
4、能够向客户提供相关咨询服务 |
1、贷款方式基本知识
2、还款方式方法基本知识
3、住房消费相关税费及保险费
4、住房消费相关法律规定 |
| （二）制订汽车消费方案 |
1、能够分析客户的汽车消费需求
2、能够选择支付方式和贷款机构
3、能够根据因素变化调整支付方案 |
1、汽车金融公司贷款基本知识
2、汽车消费相关税费 |
| （三）制订消费信贷方案 |
1、能够分析客户的消费信贷需求
2、能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式 |
消费信贷的基本知识 |
| 三、教育规划 |
（一）分析客户教育需求 |
1、能够收集客户的教育需求信息
2、能够分析教育费用的变动趋势
3、能够估算教育费用 |
1、国内高等教育体系和相关费用知识
2、教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式
3、教育信托、教育保险的基本知识 |
| （二）制订教育规划方案 |
1、能够选择教育费用准备方式及工具
2、能够制订并根据因素变化调整教育规划方案 |
| 四、风险管理和保险规划 |
（一）收集信息 |
1、能够收集客户相关人身信息
2、能够收集客户相关财产（含责任）信息
3、能够分析客户的静态风险管理需求 |
1、个人/家庭面临的主要风险
2、保险基本原理
3、人身保险基本知识
4、财产保险基本知识
5、责任保险基本知识
6、保险合同基本知识 |
| （二）提供咨询服务 |
1、能够向客户介绍不同保险产品
2、能够向客户解释保险合同条款
3、能够准备投保单等相关文件 |
| 五、投资规划 |
（一）收集信息 |
1、能够收集客户风险偏好信息
2、能够收集客户现有投资组合信息
3、能够收集投资环境相关信息 |
风险偏好基本知识 |
| （二）提供咨询服务 |
1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点
2、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程 |
1、股票基本知识
2、债券基本知识
3、基金基本知识
4、资金信托基本知识
5、外汇投资基本知识
6、证券交易基本知识 |
| 六、退休养老规划 |
（一）收集信息 |
1、能够收集客户职业生涯规划信息
2、能够收集客户退休后生活质量期望信息
3、能够收集客户现有退休养老准备的信息 |
1、社会保障基本知识
2、雇员福利与企业年金知识
3、商业养老保险基本知识 |
| （二）提供咨询服务 |
1、能够向客户介绍社会保障制度基本内容
2、能够向客户介绍企业年金基本内容
3、能够向客户介绍商业养老保险基本内容 |
| 七、财产分配与传承规划 |
（一）收集信息 |
1、能够收集客户家庭构成信息
2、能够编制简单财产清单
3、能够识别客户财产分配和传承意愿 |
1、家庭成员关系相关法律规定
2、财产分类的基本知识
3、财产个人所有相关法律规定
4、财产共有相关法律规定 |
| （二）提供咨询服务 |
1、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定
2、能够准备相关文件 |