2019银行职业资格考试中级 《个人理财》考试大纲

信息来源：中国银行业协会    2019-03-29 17:02    knroman

1、掌握遗产的特征和分配原则

2、熟悉遗产的处理方式

3、了解遗产与财产的关系及区别

4、掌握法定继承、遗嘱继承的特征及实施规则

（三）家族信托

1、熟悉家族信托的特点

2、了解西方发达国家家族信托的发展现状

3、了解我国家族信托的发展现状

（四）熟悉人寿保险在财富传承中的作用

（五）财富传承规划工具的特点比较与工作原则 

1、熟悉主流财富传承工具的优缺点

2、了解财富传承规划的实施原则

八、中小企业主的理财规划

（一）了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点

（二）熟悉中小企业主的人群分析方法

1、熟悉中小企业主的人群分类

2、熟悉中小企业主人群分类特征

3、熟悉中小企业主的理财偏好

（三）中小企业理财规划

1、了解中小企业理财的特点和需求

2、了解中小企业融资需求的特点及渠道 

3、了解中小企业财务管理需求

（四）掌握中小企业主的个人理财规划

九、理财规划与客户关系管理

（一）客户关系管理

1、了解客户关系管理理念产生的社会原因 

2、了解客户关系管理在中国的实践

3、熟悉银行客户关系管理的基本内容

（二）客户关系管理内容与方法

1、了解客户关系管理的内容 

2、了解客户关系管理在实际工作中的应用 

3、掌握客户满意度的重要性

（三）了解客户关系管理的策略与措施

十、综合理财规划服务

（一）综合理财规划

1、了解理财规划服务的分类 

2、了解理财规划服务的特征 

3、熟悉理财规划服务的主要内容

（二）家庭财务状况分析

1、掌握明确服务对象及需求的方法

2、掌握家庭财务状况的收集、整理和分析的方法

（三）明确理财目标

1、掌握全生涯模拟仿真分析的步骤和方法 

2、掌握调整和明确理财目标的方法

（四）综合理财规划方案 

1、掌握制定综合理财规划方案的方法

2、掌握资产配置和产品推荐的技能

（五）熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务

十一、理财规划书制作的标准和流程 

（一）了解理财规划书的特点和制作标准

（二）了解理财规划书的“开场白”

（三）了解理财规划书的主要内容

（四）了解理财规划书的“其他内容”

 

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2019年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。

关键词:  

         银行    理财    中级