最新银行专业职业资格中级考纲-银行管理

信息来源：银行业协会    2016-12-06 13:05    knroman

    【考试目的】

    通过本专业类别考试，考核银行业高级管理人员是否达到中级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职经验和能力，包括测查其对银行业监管体系、银行业务经营与管理、银行业审慎监管以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，注重测查其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。

    【考试内容】

    第一部分 银行业监管体系 

    一、监管目标与理念

    （一）熟悉我国银行业监管的主要监管目标；

    （二）熟悉我国银行业监管思路和主要的监管方法；

    （三）掌握我国银行业监管的监管理念；

    （四）掌握我国银行业几个主要监管工具及其核心内容； 

    （五）掌握我国银行业主要监管指标的体系、内涵及评价标准。

    二、市场准入、现场和非现场监管

    （一）熟悉市场准入相关流程及制度；

    （二）熟悉现场检查职责分工、检查实施、检查方式、检查处理有关内容。

    三、行政强制、行政处罚、行政复议与诉讼

    （一）熟悉审慎监管措施，熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施；

    （二）掌握行政复议与诉讼的受案范围、管辖范围；行政复议与诉讼的起诉、受理、判决、执行相关内容。

    第二部分  银行经营与监管

    四、公司治理与内部控制

    （一）了解公司治理架构的内涵和相关内容；

    （二）了解公司治理运行机制的组成和影响因素；

    （三）熟悉公司治理信息披露的相关内容；

    （四）熟悉内部控制的目标和基本原则； 

    （五）掌握公司治理评价系统的相关内容；

    （六）掌握内部控制的职责和保障措施等内容；

    （七）掌握内部控制的评价、监督等内容和方法。

    五、全面风险管理

    （一）了解全面风险管理的治理架构；

    （二）熟悉全面风险管理的政策与流程；

    （三）掌握对信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等八类风险的全面风险管理的管控手段与实践方法。

    六、资本管理

    （一）了解商业银行资本的种类、构成及资本管理情况；

    （二）掌握商业银行整体财务状况及对资本的影响；

    （三）掌握银行资产质量及拨备计提情况的相关内容；

    （四）掌握银行资本补充能力及资本管理情况的内涵和内容；

    （五）掌握银行监管资本的风险覆盖和风险评估情况；

    （六）掌握资本计量与配置的相关内容；

    （七）掌握资本充足率管理的内涵及相关计算公式；

    （八）掌握杠杆率监管的内涵及相关数据分析。

    七、资产负债管理

    （一）了解信用风险资产集中度的内涵；

    （二）熟悉资产负债管理的具体内容及策略；

    （三）熟悉资金转移定价的基本原理和作用；

    （四）熟悉贷款以外其他表内外资产的风险管理；

    （五）熟悉贷款风险分类制度、不良贷款及不良贷款率的内涵；

    （六）熟悉保证贷款和抵（质）押贷款及其管理；

    （七）掌握银行资产管理相关指标的内涵及运用；

    （八）掌握单一客户贷款集中度/单一集团客户授信集中度、全部关联度、拨备覆盖率等概念、计算公式及数据分析。

    八、流动性管理

    （一）熟悉商业银行流动性管理情况的主要内容；

    （二）熟悉商业银行流动性管理的监管要求及国内外在2008年金融危机以来对加强流动性风险管理的基本要求；

    （三）熟悉流动性管理的治理结构；

    （四）熟悉流动性风险管理策略、政策和程序；

    （五）掌握流动性风险识别、计量、监测和控制；

    （六）掌握流动性风险管理信息系统及其他要素；

    （七）掌握流动性管理中各项主要指标的计算方法与数据分析。

    九、经营绩效管理

    （一）了解商业银行绩效管理的基本内容；

    （二）熟悉绩效考评的内涵、原则、基本要求；

    （三）掌握绩效考评指标的分类与运用；

    （四）掌握监管机构对商业银行盈利管理方面相关内容的监管要求；

    （五）掌握商业银行盈利管理相关指标的计算方法和数据分析。

    十、金融创新管理

    （一）了解金融创新的发展趋势与影响；

    （二）了解综合化经营等组织架构类别的金融创新实践；

    （三）了解资产证券化等业务类别的金融创新实践；

    （四）了解手机银行、互联网金融等渠道类别的金融创新实践；

    （五）熟悉金融创新监管理念及策略。

    十一、信息科技管理

    （一）了解银行信息科技管理的基本情况；

    （二）熟悉对银行信息科技管理的监管要求及运用。

    第三部分 非银行金融机构业务经营与监管

    十二、信托公司的业务与监管

    （一）了解信托业务风险管理、监管评级及准入监管有关内容；

    （二）了解信托保障基金；

    （三）熟悉信托行业的现状及核心业务。

    十三、金融资产管理公司业务与监管

    （一）了解金融资产管理公司的核心业务、内控体系及经营管理状况；

    （二）熟悉金融资产管理公司的现状及核心业务；

    （三）掌握金融资产管理公司的监管政策。

    十四、财务公司业务与监管

    （一）了解财务公司行业的现状、定位及市场准入原则；

    （二）熟悉财务公司的核心业务、内控及经营管理状况；

    （三）掌握财务公司的市场准入原则及监管政策。

    十五、金融租赁公司业务与监管

    （一）了解金融租赁行业的现状、定位及市场准入原则；

    （二）熟悉金融租赁公司的核心业务、内控体系及经营管理状况；

    （三）掌握金融租赁公司的市场准入原则及监管政策。

    十六、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管

    （一）了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的现状、定位；

    （二）了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的主营业务、内控体系及经营管理状况；

    （三）熟悉汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的市场准入原则及监管政策。

    第四部分 银行业消费者保护

    十七、银行业消费者保护

    （一）了解银行业消费者权益保护的内涵；

    （二）了解金融知识宣传教育框架安排；

    （三）了解银行业消费者纠纷调解机制；

    （四）熟悉银行业消费者权益保护工作组织架构、运行机制及内部控制体系等内容；

    （五）熟悉银行业消费者保护工作报告体系、监督考评制度、重大突发事件应急预案等内容；

    （六）熟悉银行业消费者投诉渠道、受理流程、应诉机制以及投诉的后评估体系等内容；

    （七）掌握银行业消费者权益保护工作规划、行为准则以及相关的制度保障；

    （八）掌握银行业消费者权益保护监督管理措施等；

    （九）掌握银行业产品和服务的信息披露规定。

    如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

    本考试大纲和考试教材是2016年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。

                                    

关键词:  

         银行管理